從06年年底我開始學習理財以來，基金一直是一個讓我能很方便做資產配置的好工具，不過自從我在08年開始看綠角的blog之後，我才知道，在台灣的投資人，被這些基金發行公司、銀行、甚至是壽險業者，多收取了多少的投資成本，(請參考綠角的這篇，投資界的次等公民)，不過當時我因為資產還不多，所以如果要如果綠角大所推廣的開海外券商買ETF，我所花費的成本比較高，所以我就先開國內的先鋒基金(手續費三折、無保管費，比國內的銀行划算很多)，但是我心中仍然非常清楚，當有一天我的資產部位擴大時，我一定要去開海外券商，去買那些低手續費、低交易成本的ETF來當成我資產配置中的一部份。
於是今年1月，我將手上的基金及衛星持股穫利了結後，再加上之前陸陸續續在網銀所買的便宜美金，我想該是我前進美股的時刻了。於是我就開始在網路上找尋各個海外券商的資料，其中包括，有中文介面的Firstrade、Etrade、Scottrade、Sogotrade，低手續費的Zecco、Sogotrade、Interactive Brokers，也有還不接受海外投資人開戶的Optionshouse、Fidelity (其實富達可以接受海外投資人開戶，但要當面開...，請參考 USA stock 的這篇文章)。
其實不能開的那二家券商，真的是有相當程度的優惠，像Optionshouse的交易手續費很低、而Fidelity則有iShares 25支 ETF 免交易手續費的優點，但因為有技術上的困難，所以只好放棄。
另外那低手續費的幾家券商，也都是各有特色，像Sogotrade每筆交易只要3USD，真的是相當划算(美國的券商手續費是以次數來算，不像國內是用金額來算)，但他不能交易共同基金，只能單純的做股票及期權交易，且在帳戶裏的現金是沒有利息的；Zecco的手續費也不高，每筆4.5USD，而且只有帳戶裏的資產高於25000 USD，就可享有每個月10次的免手續費交易，但我資產沒這麼高，而且聽說Zecco的人力不足，所以客服很難服務到每個客戶，要開這家，就要有自己來的心理準備；而Interactive Brokers這家實在超誇張的，服務相當多元，不但可以買美國的股票，還可以買香港、日、韓、新加坡、澳、美、加、英、法...等國家的股票，還可以做外匯，點差又低，實在是相當方便(不過哪有這麼多時間去做這麼多國家的功課啊 囧)，而且一次交易只要1USD的手續費(其實細節還滿複雜的，有興趣的朋友可以直接上去Interactive Brokers看)，實在是太棒了！但....他有開戶10000USD的限制(其實這點我覺得還好，畢竟有10000USD再來匯款比較划算)，還有每個月10USD帳戶管理費，可以抵交易手續費，所以好像比較適合那些較常在交易的人....
另外一個考量是中文介面，因為沒交易過美股，所以還是會想先適應一下，所以有中文介面的券商，對我來說就有加分，所以上網查了查資料後，我最後選擇Firstrade當我前進美股的第一步。
我覺得Firstrade有幾個優點，如：可以買基金、有中文客服及介面、有25USD的匯款補助、有親友推薦的話，新開戶可以享有五次免手續費的交易 新的優惠改為三個月內250次免費交易 (若有路過的朋友需要推薦，可以留下英文姓名和e-mail，我可以幫忙推薦)、有除息再投資的功能(就是股票或基金有除息時，Firstrade會將除息下來的金額再買入相同的股票或基金，且不收手續費)....，當然，他手續費6.95USD並不是最便宜的，不過有一好就沒兩好，總是要做點取捨。
另外匯款的部份，我是選擇國泰世華銀行，因為他可以用網銀就將美金匯出(要先去銀行寫申請書)，我覺得很方便，這樣就不必每次匯款就要跑一次銀行，而且聽說手續費相對其他銀行也比較便宜。
而我自己算了算，發現用海外券商實在是比國內便宜太多了，比如說，如果我用3000USD在先鋒買基金，要手續費27USD，如果是用海外券商買ETF，手續費就是6.95USD X2(買進賣出各收一次)，而便宜的券商更是只要3USD X2，真的能省不少成本！！
那一樣是買基金的話，海外券商可以先買單筆，然後做定期定額投資，比如說我先買單筆1500USD，然後定期定額100 or 500都可，這些動作，只收一次手續費，有佣基金的話Firstrade會收9.95USD，若是無佣基金，則完全不收費！
股票就更不用說了，國內券商提供的複委託，收費是高到嚇死人的，隨隨便便都是50USD起跳，跟本無法和海外券商比。
我想這些有形的費用及無形的費用的節省，都是國內這些金融機構所無法提供的，所以我選擇為自己的投資找一條更寬更廣的出路。
旅遊 (10)
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可以請教版主有關Firstrade 開戶的問題嗎? 1. 以下是我在firstrade 收到的匯款資料 Bank of New York / NYC #1 Wall Street New York, NY 10286 ABA#: 021000018 Beneficiary Account Name: Penson Financial Services, Inc. Beneficiary Account Number: 8661169975 Further credit to: Firstrade account holder name: Firstrade account number: - For international wires use SWIFT Code: IRVTUS3N 請問我如果匯一筆金額過去, 是否就直接等於匯給 firstrade? 那如果我要等一陣子才交易下單, 錢是不是就等於不在我個人帳戶裡? 有沒有像台灣證券戶都有一個配合銀行, 買賣都從那個銀行的個人帳戶扣款及匯入交割後的收益? 2. 我要如何 check 我的帳款明細? 謝謝!!
美股交易和台股不同，錢是放在券商那邊的，所以有多少錢才能買多少股(除非開融資戶)，券商會算利息給你(不過美金現在利息很低)。 登入Firstrade網站，就能看到屬於你個人的帳戶明細，包括有多少現金和持有多少股票。
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版主，小弟想要在Firstrade開戶購買美股個股選擇權，請幫忙推薦一下，幫小弟省點手續費，感謝～ 另外，我要先開戶再推薦嗎？
如果你要買個股的選擇權，那FIRSTRADE可能不是你最好的選擇，因為他的手續費並不特別好，而且看盤軟體也不甚佳，比較適合不常進出的長線投資者，你想做短線選擇權的話，開IB會比優惠。 若是你也有打算要買ETF和個股，也很想開FIRSTRADE，再請你用悄悄話留下你的英文名字和e-mail，我再幫您推薦。
版主好 我打算買美國股票的etf 或是直接買其他國家的etf 以及 海外基金 黃金 黃金也是買etf?? 還是有其他 但一直很猶豫在td或是ib 我買基金可算長期的投資人 但黃金我就算短期 畢竟很難放長 這樣該選哪個呢? 麻煩版主ㄌ 謝謝 目前也是很努力在回收基金資金的人
要看你有沒有要買股票，如果沒有打算直接買股票的話，那 TD ameritrade 會比較適合你，100多支免費的ETF應該是很夠用了，IB適合每個月都有交易的人使用，因為他每個月都要繳最少10USD的費用，個人覺得以長線Buy and Hold 投資者而言，IB可能不是那麼適合。 另外一個要考量的地方是，如果你沒有交易過美股，甚至連台股都沒交易過，那還是優先考量有中文服務的券商，像Firstrade或是Scottrade，等以後經驗比較夠了，就可以把你的投資整鍋搬到其他券商了。 有實體黃金的ETF，但因為黃金投資的波動實在太大，加上我對貴金屬沒有很特別的研究，所以我都不碰這塊，可能無法給你什麼建議。
美股 是有心動~~投資關於基礎建設或是公用事業類的 股票 台灣的有玩過 但很失敗 所以才會轉到基金去~~ 因為有投資黃金存摺的關係 所以也算中短期交易者吧 對ㄌ 提供個不錯的部落格給您參考~ 因為我外匯與黃金都是參考他的文章做決定 http://www.wretch.cc/blog/joejoejoe 希望對您有用~~ 現在是有考慮ib 但是對於退稅方面 有點害怕 不是很懂~~ 綠角的講座會教退稅 但不曉得是否一並適用ib 還在猶豫中
如果你有黃金存摺，那我覺得還是在國內買會簡單一點，畢竟海外券商的ETF大都有短線交易的限制。 JOE大的blog我之前有看過，不過因為我不是線仙派，加上外匯、黃金波動大，比較不適合我，所以就沒把心力放在這上面。 退稅的部份好像還是FIRSTRADE處理的最好，會自動退稅就是了，但我還沒收到過，也許因為資本額小，還不必擔心這個...
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Dear 版主, 非常感謝版主推薦....以後再多跟你討教...
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請教格主, 我比較有興趣的是基金定期定額的部份. 你提到先下一筆單筆,接著再下定期定額,那手續費只算單筆這次是嗎? 一定要下單筆才能做定期定額嗎? 另外, firstrade現在開戶金額是不是降到5000USD了? 之後若要把錢拿回來,要怎麼處理?
簡單回一下您的問題 ^^ 1. 基金一定要先做單筆(他們叫initial investment), 之後才可以加碼，而金額每家基金公司都不一樣，下單前要先看清楚。 2. 開戶金額有降，要把錢拿回來的話，就寫一張單子(firstrade的網頁可以下載表格)，scan傳給對方，他們會打電話確認(講中文)，之後就會把錢匯回，很簡單的，我已經匯回來過一次了。
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HI 你好 ，可以給我推薦信一下嗎? kcwange@yahoo.com.tw 謝謝喔~ 我是打算美國公債指數基金跟美國股市的指數型基金，請問如果我第一次做單筆，之後不定期不定額，那手續費會每次收嗎?
美國沒有不定期不額哦，如果是基金的話，他要先下一筆初始投資(金額多少每支不一樣)，然後用紙本申請(寫好後scan寄給客服)後續的定期投資，要改金額可以，要一直寫申請單。 所以建議你直接買etf比較單純又簡單，firstrade有10支免費的etf。
請問一下大大 如果我在FIRSTRADE中的交易是否需要報稅?
台灣目前海外所得有600萬的免稅額，如果您沒有超過的話就不用.... 不過如果我能一年賺600萬海外所得，要我報稅我也甘願就是了。
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我想投資美股,人在台灣爬文看說sogotrade的手續費較低,我是想問 1.開戶它說至少500USD是要匯到那裡??錢存那家銀行匯費較低?? 2.我只是想買少少的股作長期投資,如買可口可樂或波克夏但股數並不多,這樣的話建議使用sogotrade嗎?? 3.有除息再投資的功能嗎?會收手續費嗎?? 4.美股是每三個月發一次股息嗎?發之前以台灣來說會先扣30%稅後再放在券商戶頭裡嗎?? 5.中文客服是MAIL問他還是打電話去,算國際通話費嗎?? 6.我買了若會發股息且可再投入原則上我是不想賣的,若久久才交易一次它會收管理費或閒置費用嗎? 因為我英文不好,所以也不是很懂,想請教前輩幫忙解答謝謝
簡單回一下.. 1. 匯到券商的交割公司，開完戶就會看到。 聽說台銀最便宜，我自己用國泰世華，28USD。 2. 金額小的話，要先算一算划不划算，來回的匯費超過50USD。 3. sogotrade不知道，firstrade不多收錢。 4. 看公司，不過很多公司都是三個月發一次，扣完30%才會進你的戶頭。 5. sogo不知道，FT的話，你可以叫客服打給你。 6. 應該都是沒有管理費的。
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另外請問一下 在先鋒買基金的話會比一般銀行還要優惠嗎? 謝謝
我很久沒用先鋒了，不知道有沒有改。 以前是3折，一般銀行折數都不同，看你用哪家，再上該銀行的網站查詢。
您好~~ 我要開Firstrade的戶 上面需要推薦開戶邀請碼 有邀請碼可以給我媽? 謝謝 另外您說很久沒用先鋒了~~ 那基金您都在哪買?
我沒有邀請碼哦，抱歉。 我現在不買基金了，都直接買ETF。
版主你好: 我想買S&P 500ETF長期投資,版主會比較推薦那一家券商? 不知有無券商有提供定期定額和股息再投入的自動功能? 謝謝
ETF 都要手動自己買哦，股息再投入的話 firstrade 有提供。
您好~ 我的外幣帳戶是國泰世華 假設我要買美股 但股數不大 只能幾10股這樣買 手續費會怎麼算呢? 我有統一證券 和元大寶來 還是要開Firstrade或sogotrade 呢
國內券商要買的話都只能複委託，手續費會嚇死你。 海外券商比較好，但你本金不多，建議還是先存錢，至少5000美金再考慮比較好。
謝謝你 我想請問美金台幣如何轉換比較划算? 外幣轉帳也要手續費 領存美金現鈔也要手續費.. 是要台幣轉帳後 在轉換為美金嗎? PS台銀要轉去國泰
看不太懂你的問題.... 你是在台銀的台幣要轉去國泰換美金嗎？ 假如是要用台銀匯出國外做投資，那就直接用台銀匯出就好，不太瞭解為什麼一定要轉到國泰？台銀的匯款是最便宜的。
因為目前臺銀和國泰都有美金 但是國泰的比較少,不到3千
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請問版大:現在還有在投資嗎? 從投資開始獲利好嗎?
雖然現在忙，比較少寫文章，不過這個blog最新的四篇文章都是和投資有關的，對我來說，投資已經是我生活裏的一部份了！ 至於我的獲利如何，這幾年來，我想我每年的獲利至少都沒輸給大盤，偶爾能超過大盤指數，不過我必需老實說，我上面的回答對其他人可能是沒有幫助的。 原因很簡單，我花了九年的時間，一步步的閱讀、思考，並體會用自己的血汗錢在投資市場上下振盪，品嚐過停損賠錢的痛苦，也享受過讓市場來證明自己看法是正確的成就感，這樣一點一滴的東西聚積起來，成為了現在專屬於個人的投資思維！ 所以我想說的是，我的投資有獲利，但不代表每個想進來投資市場的人都能獲利，除非你真的準備好了。
Hello! 不好意思想請問一下,現在正想要開firsttrade的證券戶, 請問是否有親友推薦的驗證碼呢?
推薦需要您的英文姓名和e-mail，若有需要的話，你用悄悄話留言，我就可以在firstrade幫您推薦。
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請問一下 我開了IB的帳戶 另外閱讀你這篇內容後到國泰開了外幣帳戶,申請了網銀. 問題如下: 1.IB有股息再投入的服務嗎?? 2.如果我要用網銀匯款到IB,也是有全額到匯的選項嗎??需要先通知IB我要匯款嗎?? 感謝閱讀,期待回覆.
您好^^ 1. 我沒有開過IB的帳號，所以我可能沒辦法回答您IB是否有股息再投入的服務，建議你和IB的客服確認。 2. 基本上用國泰網銀匯款，不論匯到哪，都是有全額到匯的選項的，這個應該不用擔心，另外，通常事前都不必通知券商，不過還是一樣，因為我沒有用過IB，所以我的回答並不一定是正確的。 抱歉啊，沒能幫上什麼忙。 不過我沒有開過IB的帳號，所以我可能沒
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版主你好 在下也希望透過國外券商直接購買美股 ETF.做長期投資 透過FIRSTRADE似乎是個不錯的選擇 但有個疑問.假設帳戶持有人意外身故 那麼該帳戶繼承問題的處理是否會很麻煩? 畢竟是國外券商. 這也是在下考慮選擇複委託的最大原因
是的！我查到的資料，是真的有點麻煩！ 我自己的做法是，把登入資料留一份起來，萬一真的有什麼狀況，馬上請家人將股票賣掉，並把資金匯回，以躲避遺產的問題。
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想詢問，投資美股開立相關帳戶，而護照在明年11月會過期，是否會有影響?不知您是否知道?謝謝
我覺得護照只要沒有過期，應該都不會影響開戶。 而且明年11還滿長的，應該是沒有問題的。
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給 sktpman (因為非會員的悄悄話我回覆你看不到) 有玩期權、然後注重看盤軟體的話，那就一定是用IB (Interactive Brokers) 比較適合了。
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板主你好 你上面說到的遺產稅問題.我覺得很重要. 你有匯款回來的實際經驗嗎? 我以前查過 好像有些劵商會用電話跟本人確認喔? 可以說說你的經驗嗎? 如果真的這樣那就麻煩了. 你可以問問你開的卷商這個問題嗎?
我有匯回來過，Firstrade會打你當初留的手機號碼和帳戶持有者確認，我想這是很重要的確認，券商一定會做的。
那如果帳戶持有人不幸往生了或臨终無法講話,那不就得在美國乖乖繳納高額遺產稅,??
超過60000美金才會開始扣稅，所以如果是資產較高的人，可能要用複委託了。
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版主您好，我想要試試國外的股票或ETF或期貨，主要為小麥、玉米等等的標的，一樣建議我開Firstrade嗎??以上標的會建議直接ETF或期貨還是股票嗎??
期貨的波動會遠高過你的想像，除非你用很高的保證金下去做。 如果你已經是老手了，那建議你開IB，如果你是新手，那不建議你碰這些，還是以一倍的ETF為主較佳。
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版主你好 我在台灣股市也買了一些股票，但台灣要課一些稅，所以想要投資美股看看。 覺得台灣證卷複委託手續費比較貴，剛好看到你寫這篇文章，所以留言給你。 想要開firsttrade的證券戶，請問現在還有親友推薦的驗證碼呢? 我有富邦的外幣帳戶 可以匯出嗎? 我還沒有研究@@ 謝謝~
美國也是要課稅的啊，建議你先研究清楚再投資比較好，海外券商的操作比較不容易。 如有要推薦，再用隱藏留言給我。
版主你好，firstrade也可以推薦我嗎？謝謝
你用隱藏留言，留下英文姓名和email，我就可以推薦
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請問firsttrade要收帳戶管理費嗎？
不用
想問一下版主 如果匯款到firstrade後 該如何將款項再匯款回來呢
要寫單子，SCAN或是拍照給firstrade，他會打電話確認。 詳細的說明客戶服務那邊都有寫。
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版主你好! 想要請教一下，完全都沒有買過股票，但最近準備了5000USD想要買一些美國的股票,來做長期或短期的投資(像是特斯拉或是goole..等), 像我這樣的情況版主推薦用First trade來做投資嗎? 還有想要請問像是國泰世華或其他的銀行有辦法直接開戶買美股嗎? 如果可以的話,跟自已用像是firsttrade或其他網站買有甚麼差別呢? 謝謝
完全沒有交易經驗的話，其實不建議直接做海外股票，而且5000USD的本金也非常少，會被手續費、匯費吃掉很大一部份。 建議先建立自己的交易觀念及經驗，可以考慮從台股ETF下手，或是選擇低手續費的基金平台(如富基通)。
那麼再請教一下，所以也不叫不建議買美股ＥＴＦ？ 日本的話建議投資甚麼樣的東西呢？因為我是在日本工作的，謝謝。 那麼至少要玩美股我想買的都在ＵＳＤ１９０－２００之間，本金至少準備多少呢？
在日本工作就簡單了，日本的金融商品比台灣完整很多，可以去開證券戶買ETF，在日本能買的比台灣的多很多。 美股的手續費是以交易次數來算的，以你的本金5000來算，如果一次就買滿，那手續費還算便宜，但如果你要分批買進或是買好幾家公司，那累積下來的手續費會是個負擔，而且還要算匯費，個人是建議能有個2-3萬美金再來投資比較好。
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