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今年初時我在這邊寫了一篇海外券商相關的文章,之後就路路續續有一些網友及朋友們留言或是寫信問我相關的問題,我想就乾脆再整理一篇文章針對firstrade的使用心得做個更詳細的說明好了。

首先是開戶的部份

其實海外券商的開戶並不難,只是因為和在台灣開戶買股票有很大的不同,再加上要匯款到海外,所以這邊變成有心想要以低成本指數化投資者所要克服的第一個關卡。

詳細的開戶步驟,綠角的blog裏寫的滿清楚的 → 請到這邊閱讀

若有人能推薦開戶,被推薦的人能得到5次的免費交易,而如果被推薦人於開戶30天內存入資金並完成一筆交易,則推薦人可以得到50USD的獎勵,到目前為止我推薦過7位朋友開戶,但都還沒有人完成一筆交易,看來要能順利在海外券商交易,所要遇到的障礙(不論實質的或是心理的)都滿不容易克服呢 XD。(若有朋友需要推薦,可用悄悄話留下英文姓名和e-mail)

在Firstrade填好資料,直接列印出來,只要簽名就好,這邊有一個要注意的地方,為了避免麻煩,文件上的簽名儘量和護照上的一致,然後將開戶所需的資料:

onlince service agreement

online ser.jpg 

W-8BEN

W8.jpg 

電子交易服合約

on.jpg 

護照影本掃成電子檔,寄給firstrade的中文客服,E-mail:  chinese@firstrade.com 

請他們幫忙確認資料,都ok後,只有W-8BEN要寄正本出去,其他的用電子檔就可以了,寄到美國不便宜,所以文件越少越輕越好。(我寄一張W-8BEN表就花了80元左右...)

再來就是匯款的部份

我自己是用國泰世華(聽說台銀更便宜,不過我懶的再開新戶頭了),到銀行辦好約定帳戶,就能在網銀上做匯出的動作了,下面這個圖是我國泰世華網銀的圖,要注意的地方就是匯款附言那邊要打上自己的firstrade帳號和英文姓名,這樣他們才知道這筆匯款是誰的,不然錢就會被退回來(匯費照扣...)。

my.jpg 

大約二天左右,錢就會匯到firstrade,如果有超過5000USD,就可以申請匯款補助,firstrade會補助25USD,但要注意的是,這筆錢必須留在firstrade裏至少半年以上,也就是說,不能剛匯過去,拿到補助後,再轉匯走。
第一次申請補助時審核時間比較長一點,我自己的經驗大約10吧,之後就很快,有時2天補助額就出來了。

BOO.jpg 

再來是交易的部份

若是想買指數型ETF,交易方式就如果一般股票一樣,不過美股交易可以掛90天的單子,不像台股,若沒成交,就要每天重掛單,所以美股這個特色對長期投資者來說滿方便的。另外要注意的是,美股沒有漲跌幅限制,所以掛單最好掛限價單,儘量不要掛市價單....

90.jpg 

免費股息再投資計畫

這個也是firstrade相當方便的幾個服務項目之一,配息之後如果不想收現金,可以直接再投資買進新股,以我自己的例子來說,我手上有一檔經營核電廠的公司Exelon Corporation(代號EXC),他在8月多有配息,

exc-c.jpg 

firstrade就幫我再買入新股,而且會買到小數點第3位,所以不必擔心金額小被吃掉單位數的問題。

exc.jpg 

所以長期投資者在使用firstrade就很方便,掛長單,設定股息再投資,其他的什麼都不必管啦。

希望這篇文件有幫助到那些想要以低成本投資海外的朋友們。

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  • 笑哈哈
  • 匯款補貼提高門檻了

    剛才看到官網,提高到 10000 USD 了,
    不曉得板主有沒有什麼對策,
    門檻一下提高了兩倍,交易費用又滿高的,
    有點想換家了....
  • 一口氣提高二倍還真是要命....
    不過因為我自己本身的交易週期比較長、交易次數也少,所以對我的影響較小。
    資金少再加上交易次數多的人,可能就要考慮sogotrade或是interactive brokers了...

    xiang27 replied in 2010/10/13 19:53

  • 勞倫斯
  • 第一理財匯費補貼從2010/10/11要1萬美元才補貼了,對小額投資人誘因又少了點,不過交易次數一年也才一次的話也還好。現在看看更換清算公司還有沒有提供自動退稅服務,再沒有似乎是要跳槽的時候了。
  • 券商就像是個工具,我想找到最適合自己的工具對投資人來說是最重要的。
    拉高補貼金額這個消息一出來時,我第一個念頭也是想跳槽,不過跳槽也需要成本,再加上目前唯止我好像還沒有看到更適合的券商...
    所以應該還是會選擇暫時繼續使用吧。

    xiang27 replied in 2010/10/13 19:57

  • 勞倫斯
  • 是阿!假設門檻提高,退稅服務又沒了,成本算一算比跳槽還高的話,那這工具真的要考慮一下了,哈。
  • 可惜的是,幾家有免費買ETF的券商,像Vanguard, Fidelity, TD Ameritrade,好像都不接受海外的通信開戶...,不知道你有沒有更推薦的券商呢?

    xiang27 replied in 2010/10/16 02:38

  • 笑哈哈
  • TD Ameritrade,不接受海外的通信開戶嗎?...原本很期待有分享文的說,看來只有sogotrade了,應該還滿安全的,看moneyq上有人寄信去問,它因為母公司的原因也有加入SPIC,USA stock 版主也有加入~
  • 其實要開TD也不是不行,不過要有ITIN碼,綠角的blog有分享怎麼申請,不過實在有夠麻煩,不但要有「可以證明的適當理由」,還要把護照寄到美國去,看了我都快昏了...
    Sogotrade也是另一個選擇,每次交易和firstrade差4 USD,和匯款補助25USD比起來,大約是6次的交易成本,也就是說,如果交易次數在6次以下的話,sogotrade就沒有佔到什麼便宜了,另外sogotrade也沒有股息再投資的服務,也不能買基金,這二點對我來說滿重要的。
    再不然就努力存到25000USD,然後去開Zecco吧,只是Zecco也是小券商,說不定什麼時候取消或變更遊戲規則誰也不知道....
    真的很難選啊 XD

    xiang27 replied in 2010/10/19 20:51

  • 勞倫斯
  • 就像版主回覆說的,假設使用SOGOTRADE交易在六次以下,也沒佔到什麼便宜。再者海外投資人最麻煩的事就是稅務問題了,Zecco與sogotrade似乎都有美國境內境外同時被課稅的問題,Firsttrade在這方面至少還算少有爭議,仔細算算也節省不少時間及往來郵件成本。至於基金方面,海外投資人似乎也沒啥影響,畢竟目前也不能透過海外券商購買..XD
  • 你指的是Vanguard的mutual fund嗎?我覺得firstrade有一個很神奇的地方就是,雖然Vanguard現在不讓海外的投資人購買mutual fund,不過還是有一些人仍然可以在firstrade買,我自己是還沒有試啦,想說等有比較大一點的跌幅時再來試試看。
    另外像Schwab也有推出低內扣的mutual fund,像我手上有的這支Schwab s&P 500 Index Fund,total expense就比Vanguard硬是低一半,所以最好這些基金商拼命殺一殺來造福投資人。

    xiang27 replied in 2010/10/23 13:35

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  • curtishuang
  • 多謝推薦!
    完成開戶後,今日也完成了第一筆交易!
    買了五股BRKB,算是圓了人生一個夢想,請巴菲特為我打工^^
  • 恭喜啊^^,終於通過繁雜的手續,讓自己的資金能離開台灣這不公平的金融環境!

    希望有一天您的資產能累積到輕鬆買下五股BRK.A XDDD...

    xiang27 replied in 2010/11/20 17:50

  • Jason
  • 請問您提到的基金是指ETF嗎?
    如果在firstrade能投資共同基金,那我就要跳槽了...
  • Firstrade可以買共同基金(mutual fund),像我手上就有代號SWPPX的共同基金。

    xiang27 replied in 2010/12/09 22:23

  • Jason
  • 謝謝回覆囉!
    不過可惜現在許多註冊在美國的基金不賣給海外投資人...
    因為從你的blog連結連到綠角的blog,讓我學到不少!
    等我湊夠錢要開戶時再請你推薦囉!感謝!
  • 已幫您推薦^^

    xiang27 replied in 2010/12/20 22:29

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  • Bonny麻
  • 門檻似乎降低了呢?
    $2000對嘛?
    連結放個人網頁那裏,貼這邊無法送出....
  • 不是哦...,那是能享受開戶優惠的最低存款金額,也就是開戶至少要存2000USD,才能享有5次免費交易,上面討論的10000USD則是最低匯款補助的金額。

    xiang27 replied in 2011/01/08 22:41

  • Zoo園丁
  • 台灣市場有辦法買到類似QQQQ的ETF嗎?
    http://supersale7219.pixnet.net/album/photo/164010033

    NASDAQ最近滿猛的ㄟ

    許多知名大廠像是ARMH, NVDA, ATML, RFMD, ASML, AMAT去年九月以來都漲了不少!看來大家對於2011年的消費市場還是滿看好的嘛~~~:P
  • 我不太瞭解你指的類似QQQQ的ETF是指什麼?
    如果是台灣的電子指數的話,寶來和富邦各有一支ETF(0052,0053)
    只是台灣最近的電子股似忽沒有和Nasdaq有連動上...

    如果是要買追蹤QQQQ指數的話,目前好像只能買基金,但實在是被東挖一點、西扣一點...
    可以的話,還是直接去買QQQQ最好..

    QQQQ真的是很強勢,已經過08年的高點了...,實在很厲害。
    不過這樣的走勢真的讓我這種喜歡買左上到右下走勢的人買不下手啊...XD
    美股的部份我還是會優先考慮還在相對低檔的類股,
    如:Utilities、Financials....等

    xiang27 replied in 2011/01/23 23:33

  • Zoo園丁
  • 的確,沒有在起漲點介入,之後即便介入也不覺安心!
    只是單純以2011年對科技(尤其是來自美國的科技)的需求來看,
    似乎還只是復甦的起頭~~

    個人是還滿看好ARMH的,Slate PC根本就是一個「Intel NOT Inside」的藍海!:P
  • ARMH的漲幅實在可怕!!半年已經漲了一倍了....
    要不要來玩美股啊,像Zoo大這樣認真的研究者,在美股裏可以挖到很多寶哦 XD

    xiang27 replied in 2011/01/27 20:40

  • tn198603
  • 板主您好

    為什麼我申請了只有印兩張紙

    一張是 online service agreement

    一張是 w8 ben

    可我沒有您中文開頭的 電子交易服務合約那張

    還有我今天辦好 但郵局休息 我想說過年後再寄來不來得及

    因為他說要20天內寄到。

    謝謝
  • 我之前開戶完出來就是三張資料耶...,時間有點久了,我也記不太清楚了...
    建議你可以將紙本掃描起來,然後寄給firstrade的中文客服e-mail,請他們幫你確認,如果都沒問題,再寄W8BEN表出去就好。
    是否一定要在20天內寄到,我個人是覺得應該沒關係,我當初也沒有在20天寄到,不過如果你有疑慮,可以一並問客服,firstrade最大的好處就在中文客服還不錯,可以多加利用。

    xiang27 replied in 2011/02/04 11:23

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  • Bonny麻
  • 我這兩天才把帳號申請完成,剩表格還沒寄出
    我在填寫表格的時候,有放在個人網頁那份「轉入帳號資產表」
    這是用電子檔寄出就可以了嗎?
    流程是不是這樣...
    帳號申請->寄表格+合約書電子檔->對方會通知還啥的->電匯資產->填寫資產表
    實在搞的有點頭昏,謝謝喔XD
  • 那個帳戶轉移表格是給從其他家券商轉入firstrade的客戶用的哦(比如說我現在如果在scottrade有帳戶,然後我想成為firstrade的客戶,就能直接將原本在scottrade中的資產轉入firstrade),新開戶的客戶是不需要填那張表格的。
    我會建議先將所有的表格掃成電子檔,寄給中文客服,請他幫忙確認,都ok後,再寄出,我自己之前也是這樣,畢竟郵費也不便宜啊....

    xiang27 replied in 2011/03/16 20:17

  • Bonny麻
  • 我寄到這個....chinese@firstrade.com,但是他線上客服說這個是美國的中文客服負責的,線上客服看不到....傷腦筋耶,我要等回信通知嘛?
  • 我覺得可以等一下,firstrade中文信箱客服的動作還滿快的,這點真的是firstrade最大的好處!我想搞不好快一點的話,今天晚上或明天就可以收到回覆了。

    xiang27 replied in 2011/03/22 20:30

  • Bonny麻
  • 等回覆大概要3天XD
    我都弄好了!感謝您~
    還挺有趣的,有money market sweep的功能,這對台灣的投資人來說實在太新奇了!
  • 恭喜啦 ^^ ,終於跨過最辛苦的部份了,不然也為自己的資金找到更方便、更低成本的投資道路。

    Money market sweep的功能很方便,寫信給客服就能設定好了,閒置資金掃過去利息比較高一點。

    xiang27 replied in 2011/04/14 22:45

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  • 勞倫斯
  • TD目前似乎滿多人開戶成功了,FT目前又將匯款補貼調高門檻至2萬美元才有補助,假設交易的ETF在免費101支內,相較之下,目前似乎TD比較能降低投資成本阿。
  • 老實說我看到FT調到二萬鎂才補助時,還真的有點傻眼....,不過還好的是,首次開戶還是只要5000元就補助...
    TD Ameritrade雖然有101支ETF可以免費交易,但他的股票交易手續費要9.99元,基金則要49.99元,所以像我這樣以股票為主、ETF為輔的投資者可能就不是那麼適合了...
    不過真的覺得,要找到一家什麼都完美的券商真不容易啊,真的是羊毛出在羊身上,想要有好的服務就必須付出更高一點的代價。

    xiang27 replied in 2011/12/29 20:52

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  • wei
  • 請問版大,
    1)簽名和護照一致..所以要用中文?英文?中+英文?
    2)護照影本只要印有照片那面就好了對嘛?
    感謝回答~
  • 1. 看你護照上的簽名是什麼,像我用英文簽,所以申請書我就簽英文,如果你中英文都簽,就一樣兩個都簽比較方便。(不過網路上看別人討論,好像簽不一樣也會過?不太確定...)
    2. 印有照片那頁就好了。

    xiang27 replied in 2012/04/02 20:49

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  • Kage
  • 請問大大您的SWPPX可以申請30%預扣稅款的退稅嗎?
  • 好像是不行,Firstrade還是會預扣我30%稅款,有想過要像綠角一樣去申請拿回來,但手續實在不簡單,加上金額不高...,等以後變大戶時再來擔心好了 XD。

    xiang27 replied in 2012/09/27 21:48

  • 訪客
  • 請問大大FT 的 Money Market Sweep 是MMF 貨幣市場基金(CAMXX)嗎? 要怎麼申請 怎麼運用?
    還有 請問你知道FT 盤後交易使用方式和申請流程嗎?
  • 1. 如果你的資產在一萬鎂以上,就可以申請,寫信給客服就行了。
    2. 盤後交易和一般盤易沒什麼兩樣,就是掛單而已,但因成交量少,建議不要掛市價單。
    如果我沒記錯的話,你按「我的帳戶」→「設定」→「帳戶現況」,就可以看到下面有個「延長時段交易」,旁邊應該會有申請書PDF的按鈕。(應該啦....,我申請很久了,有點忘了細節,如果我記錯了,那只好麻煩你寫mail問客服比較快了)

    xiang27 replied in 2012/10/15 20:50

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  • 訪客
  • 我想請問一下要開戶是否需要有護照,因為我還沒有辦護照,有些書籍是說身分證也可。
  • 我也是聽說可以用身份證,不過我也沒試過,建議你還是直接詢問firstrade比較能得到正確的答案。

    xiang27 replied in 2013/02/17 14:03

  • Freedom
  • 看了版主的美券商分享及綠角的, 真的受益良多, 讓我想不出我過去在茫什麼呢? 竟只會一直不斷的付錢給基金公司及銀行花用...
    本想一起將FT及TD一併開戶的; 考量到所需不同, 但因經驗問題. 求保險, 還是先以前者為主好了. 想請教Money Market Sweep 指的是什麼? 退稅嗎?
  • 以前的我也是,一直認為只要有賺就好,不必在意成本,但直到我拿起筆來認真的算了一算,就瞭解到,在台灣買基金真的是被當「潘仔」....
    Money Market Sweep是FT的一個服務,只要資產滿10000USD就可以申請,他會自動將你的閒置資金掃到貨幣基金裏,利息會高一咪咪...

    xiang27 replied in 2013/02/20 00:36

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  • JO
  • 請問版主 郵寄W-8BEN是在郵局寄的嗎? 航空平信/掛號郵件? 還是EMS(很貴)?
  • 是用郵寄的沒錯,我記得應該用掛號,一張紙就要80元...

    xiang27 replied in 2013/07/18 23:29

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