今年初時我在這邊寫了一篇海外券商相關的文章,之後就路路續續有一些網友及朋友們留言或是寫信問我相關的問題,我想就乾脆再整理一篇文章針對firstrade的使用心得做個更詳細的說明好了。

首先是開戶的部份

其實海外券商的開戶並不難,只是因為和在台灣開戶買股票有很大的不同,再加上要匯款到海外,所以這邊變成有心想要以低成本指數化投資者所要克服的第一個關卡。

詳細的開戶步驟,綠角的blog裏寫的滿清楚的 → 請到這邊閱讀

若有人能推薦開戶,被推薦的人能得到5次的免費交易,而如果被推薦人於開戶30天內存入資金並完成一筆交易,則推薦人可以得到50USD的獎勵,到目前為止我推薦過7位朋友開戶,但都還沒有人完成一筆交易,看來要能順利在海外券商交易,所要遇到的障礙(不論實質的或是心理的)都滿不容易克服呢 XD。(若有朋友需要推薦,可用悄悄話留下英文姓名和e-mail)

在Firstrade填好資料,直接列印出來,只要簽名就好,這邊有一個要注意的地方,為了避免麻煩,文件上的簽名儘量和護照上的一致,然後將開戶所需的資料:

onlince service agreement

online ser.jpg 

W-8BEN

W8.jpg 

電子交易服合約

on.jpg 

護照影本掃成電子檔,寄給firstrade的中文客服,E-mail:  chinese@firstrade.com 

請他們幫忙確認資料,都ok後,只有W-8BEN要寄正本出去,其他的用電子檔就可以了,寄到美國不便宜,所以文件越少越輕越好。(我寄一張W-8BEN表就花了80元左右...)

再來就是匯款的部份

我自己是用國泰世華(聽說台銀更便宜,不過我懶的再開新戶頭了),到銀行辦好約定帳戶,就能在網銀上做匯出的動作了,下面這個圖是我國泰世華網銀的圖,要注意的地方就是匯款附言那邊要打上自己的firstrade帳號和英文姓名,這樣他們才知道這筆匯款是誰的,不然錢就會被退回來(匯費照扣...)。

my.jpg 

大約二天左右,錢就會匯到firstrade,如果有超過5000USD,就可以申請匯款補助,firstrade會補助25USD,但要注意的是,這筆錢必須留在firstrade裏至少半年以上,也就是說,不能剛匯過去,拿到補助後,再轉匯走。
第一次申請補助時審核時間比較長一點,我自己的經驗大約10吧,之後就很快,有時2天補助額就出來了。

BOO.jpg 

再來是交易的部份

若是想買指數型ETF,交易方式就如果一般股票一樣,不過美股交易可以掛90天的單子,不像台股,若沒成交,就要每天重掛單,所以美股這個特色對長期投資者來說滿方便的。另外要注意的是,美股沒有漲跌幅限制,所以掛單最好掛限價單,儘量不要掛市價單....

90.jpg 

免費股息再投資計畫

這個也是firstrade相當方便的幾個服務項目之一,配息之後如果不想收現金,可以直接再投資買進新股,以我自己的例子來說,我手上有一檔經營核電廠的公司Exelon Corporation(代號EXC),他在8月多有配息,

exc-c.jpg 

firstrade就幫我再買入新股,而且會買到小數點第3位,所以不必擔心金額小被吃掉單位數的問題。

exc.jpg 

所以長期投資者在使用firstrade就很方便,掛長單,設定股息再投資,其他的什麼都不必管啦。

希望這篇文件有幫助到那些想要以低成本投資海外的朋友們。

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